Cada empresa tem o direito de manter apenas uma quantidade limitada de dinheiro. O limite aplica-se ao valor dos empréstimos, contribuições vinculadas, produto da venda de bens e serviços. A exceção são os valores destinados a salários, benefícios sociais e bolsas, mas esse dinheiro também pode ficar no caixa por no máximo três dias úteis. Somente nas empresas do Extremo Norte e áreas equivalentes - 5 dias úteis. Este período inclui o dia em que o dinheiro é recebido no banco. Após o término destes termos, o dinheiro deve ser devolvido ao banco.
Instruções
Passo 1
Para definir o limite, forneça ao banco que atende sua empresa um acordo na forma prescrita. Se sua empresa possui várias contas à ordem em bancos diferentes, entre em contato com o banco de sua escolha. Após definir o valor do limite para sua empresa, você deve notificar todos os bancos onde haja contas. O cálculo do limite é fornecido em duas vias. Em cada cópia, o banco indica o valor definido do limite e a finalidade de gastá-lo para sua organização. O valor especificado pode ser retirado em dinheiro do produto recebido no caixa.
Passo 2
No início do cálculo, indique o nome e número da conta da organização, o nome do banco. Para calcular os indicadores de limite, use o valor da receita por 3 meses. Considere todo o dinheiro que chega ao caixa - empréstimos, recebimentos direcionados e outros fundos, pois ao verificar o limite, o banco leva em consideração todo o valor em dinheiro.
etapa 3
Divida o valor da receita de três meses pelo número de dias úteis nesse período. Isso permite que você determine a receita média diária e dividindo pelo número de horas de trabalho - a média por hora.
Passo 4
Determine a quantidade de dinheiro gasta com as necessidades da família, viagens e outras despesas, excluindo salários e benefícios sociais. Calcule a despesa média diária dividindo o valor das despesas pelo número de dias úteis em um determinado período.
Etapa 5
Determine e indique o prazo para a receita acima do limite. O limite é definido pelo banco em função da distância entre a empresa e o banco e da possibilidade de cobrança à noite ou apenas uma vez em poucos dias. O banco estabelece tal limite em que determinado empreendimento pode funcionar normalmente até o momento da cobrança.
Etapa 6
Nas linhas de cálculo a seguir, indique o valor limite solicitado. Por querer se proteger de despesas imprevistas, a empresa costuma superestimar o valor do limite solicitado. Os bancos não impedem isso.
Etapa 7
Mais adiante no cálculo - indique a finalidade de gastar os recursos em dinheiro. Você pode especificar - salário, benefícios sociais, compra de embalagens, viagens e outros tipos de despesas a critério desta empresa.
Etapa 8
É possível obter permissão para gastar o limite de caixa somente se a empresa não tiver dívidas em todos os níveis.
Etapa 9
O preenchimento do cálculo do limite é realizado anualmente. Por ultrapassar o limite permitido, estão previstos sistemas de multas e penalidades administrativas.
