No início de cada ano, a empresa é obrigada a revisar o limite de saldo de caixa e a coordenar esse valor com seu banco de atendimento. Esta regra é estabelecida pelo Regulamento do Banco Central da Federação Russa nº 14-P de 01.05.1998. Isso leva em consideração as especificidades e o modo de funcionamento do empreendimento, o volume de movimentação do caixa, o procedimento e o prazo de depósito do dinheiro no banco, a possibilidade de atendimento pelo banco nos finais de semana e à noite, entre outros fatores.
É necessário
formulário de cálculo nº 0408020
Instruções
Passo 1
Utilize o cálculo conforme formulário nº 0408020 para estabelecer o limite do saldo de caixa. Preencha o nome e dados da conta da empresa no início, indique o nome do banco de atendimento.
Passo 2
Calcule a quantia de proventos em dinheiro recebidos no caixa da empresa durante os últimos três meses. Nesse caso, somam-se não apenas os recursos em si, mas também as receitas de caixa na forma de empréstimos, recursos destinados e outras receitas. Determine a receita média diária dividindo o lucro dos últimos três meses pelo número de dias úteis desse período.
etapa 3
Calcule o valor gasto em despesas de viagem, gerais e outras nos últimos três meses. Isso não leva em consideração o custo do pagamento de salários e benefícios sociais. Determine a despesa média diária em dinheiro da organização.
Passo 4
Entrar os índices nas linhas de cálculo apropriadas. Se durante este período a empresa não teve qualquer atividade, então indique o lucro ou despesa planejada ou esperada.
Etapa 5
Determine o prazo para enviar a receita acima do limite ao banco. Indique o horário de funcionamento do empreendimento e acerte a hora de entrega do produto. Observe também o afastamento do empreendimento da localização do banco de atendimento. Com base nesses indicadores, o banco define as condições de serviço para recebimento de dinheiro.
Etapa 6
Indique o valor do limite solicitado e a finalidade para a qual você planeja gastar o dinheiro recebido. Verifique se a empresa tem orçamento em atraso. Esse fator pode ser o principal que afetará a decisão do banco de definir o limite de saldo de caixa.
Etapa 7
Envie ao banco duas cópias do cálculo para definir o limite do saldo de caixa. Em cada um deles, o banco coloca o valor do limite aceito e indica os fins para os quais a empresa pode gastar o dinheiro do produto que chega ao caixa. Depois disso, uma cópia é devolvida à organização.
