Cada empresa é obrigada a concluir um limite de saldo de caixa com o banco de atendimento. Apenas o valor do limite definido pode ser armazenado na caixa. Se durante a verificação for constatado que os fundos excedem o valor do limite, será aplicada multa no dobro do valor excedente.
Instruções
Passo 1
Combine com o banco que atende sua empresa o valor do limite de saldo de caixa. Se você for atendido por vários bancos, selecione o banco de sua preferência. Todos os outros bancos devem ser informados sobre o valor do limite e o banco com o qual esse limite é acordado.
Passo 2
Para calcular o limite, você precisa calcular o valor dos recebimentos em dinheiro dos últimos três meses. Calcule sua receita média diária. Para fazer isso, divida o valor da receita de três meses pelo número de dias pelos quais foi recebido. E para calcular a receita média por hora, divida o valor recebido pelo número de horas de trabalho.
etapa 3
Em seguida, calcule os custos. Salários, bolsas e benefícios não estão incluídos no cálculo. Divida o valor das despesas pelo período dessas despesas. Você obterá o valor médio diário das despesas.
Passo 4
Com base nos custos e no momento da cobrança, calcule o limite do saldo de caixa. Estabeleça um limite para o funcionamento normal do empreendimento antes do prazo de cobrança.
Etapa 5
As empresas localizadas a grandes distâncias do banco, com impossibilidade de cobrança diária, podem fixar um limite de saldo igual a vários dias, consoante o prazo de entrega dos resultados.
Etapa 6
É melhor indicar o valor do limite em um valor maior do que a diferença entre a receita média diária e a despesa média diária. O objetivo da empresa é reconquistar o máximo possível do limite. O banco dá a decisão final.
Etapa 7
No cálculo do limite, você deve indicar a finalidade de seu uso. O documento está redigido em duas vias. Cada cópia é assinada pelo chefe e pelo contador-chefe da empresa. Na seção - decisões do banco, o chefe do banco assina e o selo do banco é afixado.
