O limite é a quantidade máxima de dinheiro que pode permanecer na caixa registradora no final do dia de trabalho. É muito importante calcular corretamente esse limite, pois por excedê-lo há penalidades. E definir um limite pequeno não é razoável, porque todo o dinheiro acima do limite terá que ser entregue ao banco, o que nem sempre é economicamente lucrativo.
Instruções
Passo 1
Em primeiro lugar, leia o "Procedimento para realizar transações em dinheiro na Federação Russa". É este documento que estabelece um limite de dinheiro no caixa da empresa.
Passo 2
Observe que o limite é definido para cada ano. Para estabelecê-lo, pegue um formulário em seu banco no formulário 0408020. No formulário, indique o valor do limite necessário e a finalidade para a qual você vai gastar o dinheiro. Após a aprovação do limite, o banco devolverá uma cópia para você.
etapa 3
Se sua empresa possui subdivisões que não possuem conta-corrente e saldo próprios, distribua o valor do limite entre a matriz e todas as subdivisões distintas.
Passo 4
Para definir o limite, calcule a receita média diária e a média por hora, bem como o consumo médio diário. Calcule a receita média diária dividindo a receita real dos últimos três meses pelo número de dias úteis neste período. Encontre o consumo médio diário de acordo. Divida a receita média diária pelo número de horas trabalhadas e você obterá a receita média por hora.
Etapa 5
Leve em consideração apenas os pagamentos em dinheiro (os recebimentos bancários não estão incluídos nos ganhos médios diários e horários). Ao mesmo tempo, inclua a receita não operacional, por exemplo, o retorno de valores contábeis.
Etapa 6
Especifique um limite ligeiramente superior à receita média diária. Observe que alguns bancos permitem que você defina um limite no valor da despesa média diária. Isso é necessário quando a receita é pequena e a despesa é grande. Mas, neste caso, pode ser feita a pergunta: "Onde você consegue o dinheiro para pagar as despesas?"
Etapa 7
Esteja preparado para fornecer documentos para confirmar seus cálculos: caixa, declarações antecipadas, recibos de vendas e assim por diante.
Etapa 8
E a última coisa, se você ainda calculou mal o limite e ainda tem dinheiro, e não quer entregá-lo ao banco, “brinque” com o relatório. À noite, entregue o excedente ao funcionário conforme o relatório e, na manhã seguinte, devolva-o ao caixa. Os bancos percebem esse truque, mas não podem puni-lo, porque formalmente você não está infringindo a lei.
