O setor bancário e tudo relacionado ao dinheiro exige rigor e respeito aos detalhes. Sem os campos corretamente preenchidos nos documentos, é impossível receber o pagamento. Portanto, a capacidade de lidar com os requisitos torna-se relevante.
Não cometa erros
A rigor, os requisitos são uma forma de identificação humana. NIF, contas bancárias, detalhes de pagamento de proprietários de negócios privados e grandes organizações - esses são os detalhes. Mas, em um caso ou outro, seu propósito e forma de uso são diferentes.
Os requisitos são necessários para a transparência da transação e a confiança mútua das partes envolvidas. Nenhum sistema de pagamento emitirá um limite de confiança sem detalhes de pagamento autênticos.
Para quem
Isso é especialmente verdadeiro para empreendedores individuais (EI) que não são tão conhecidos como bancos, grandes empresas, etc. Com o auxílio dos requisitos, é feita uma verificação rápida das informações sobre o empresário e, sem eles, o negócio torna-se ilegal.
Será impossível conduzir seu negócio com sucesso, pois nenhum cliente potencial deseja participar de uma transação que lhe pareça duvidosa.
Vejamos exemplos específicos
Os dados bancários de um indivíduo pressupõem a presença de dados obrigatórios sobre o titular de uma conta bancária ou cartão:
-iniciais;
- É necessário o TIN, para pagamentos ao orçamento é necessário um posto de controlo - o código do motivo do registo no banco;
-número da conta corrente;
- o nome completo do banco do beneficiário e o endereço do local;
-BIK - código de identificação do banco em que a conta está aberta;
-conta correspondente;
- para a Ucrânia, é necessário indicar o MFO - volume de negócios entre as filiais.
Na Ucrânia, existe o conceito de uma conta de trânsito, por meio da qual os pagamentos chegam diretamente ao banco, e a finalidade do pagamento é então considerada o ponto mais importante. A maioria das empresas usa uma conta de trânsito, para cujas contas os pagamentos são transferidos de acordo com o código EDRPOU - o Registro Estadual Unificado de Empresas e Organizações da Ucrânia.
Alguns bancos ou sistemas de pagamento exigem que você indique a finalidade do pagamento e informações sobre o proprietário do cartão ou conta a ser reabastecido. Você também precisa de um endereço legal ou local de registro real, o que é a mesma coisa.
Para empresas e empreendedores individuais, os detalhes são geralmente os mesmos, mas são diferentes e algumas colunas são adicionadas.
Os dados bancários são "condutores" de pagamentos, fixando seu recibo, e os dados de uma empresa ou empresário individual são identificadores da especialização da atividade, da identidade do proprietário e da localização.
Os últimos cinco pontos são únicos, comuns e obrigatórios, sem os quais nenhuma instituição de crédito começará a processar transações financeiras.
Assim, são necessários os requisitos para que um indivíduo ou empresa estabeleça relações econômicas adequadas com as mesmas pessoas ou organizações - sujeitos da atividade econômica. Além da presença dos próprios detalhes, é preciso levar em consideração o seu correto preenchimento, sem o qual é impossível falar em cálculos.
Além disso, o serviço de segurança do banco pode bloquear a conta se os dados forem enviados incorretamente.
