A partir de 30 de junho de 2016, o Banco Central da Federação Russa planeja concluir o procedimento de anistia de capital, durante o qual foi realizada a prática de legalização de fundos pertencentes a cidadãos. Em breve todos os bancos terão pleno direito de decidir se entregam ou não depósitos aos cidadãos. Portanto, no segundo semestre de 2016, todos os clientes enfrentarão dificuldades em realizar transações com depósitos bancários. Isso se aplica a pessoas físicas, jurídicas e empreendedores individuais.
Em 2016, será concluído o procedimento de anistia de capital instituído por Vladimir Putin com o objetivo de esclarecer rendas duvidosas.
No ano passado, o Banco da Rússia deu às instituições de crédito o direito de controlar e verificar as fontes de recursos de seus depositantes, mas desde 2015, apenas o Sberbank da Federação Russa exerceu esse direito.
Os clientes não terão problemas para abrir um depósito no Sberbank, eles só precisam de um passaporte. As dificuldades começarão se o depositante quiser realizar operações em seu depósito no valor de 1,5 milhões de rublos, em particular, retirar ou transferir fundos. Neste caso, o depositante deverá apresentar documentos comprovativos da legalidade dos seus fundos (certidões de alienação de bens, certificado 2-NDFL, documentos do departamento de contabilidade, etc.). Além disso, o estado ainda não estabeleceu uma lista de determinados documentos para confirmar as fontes de recursos, o que significa que cada banco tem o direito de exigir diversos papéis a seu critério e decidir se permite ou não operações de depósito.
Até o momento, com a introdução de tais inovações no setor bancário, reclamações e descontentamento já foram recebidos dos depositantes.
Outras organizações de crédito, com exceção do Sberbank, por exemplo, Alfa-Bank e VTB24, ainda não recorrem ao controle e coleta de informações sobre as fontes de recursos dos clientes e não exigem certificados de legalização de receitas quando fazem transações com depósitos.
Quanto ao valor, a Lei Federal nº 115 de 7 de agosto de 2001 estabelece o controle obrigatório sobre as transações no valor de 600 mil rublos ou mais. ou seu equivalente em moeda estrangeira. Além disso, quaisquer valores estão sujeitos a controle caso haja suspeita de sua duvidosa fonte de receita.
Ilya Yasinsky, Chefe Adjunto do Departamento de Monitoramento Financeiro e Controle de Moeda do Banco Central da Rússia, disse que após o término da anistia de capital, os bancos serão obrigados a obter a confirmação da legalidade do dinheiro e propriedades de seus clientes. Isso se aplica tanto a novos depósitos quanto a depósitos que já estavam em contas bancárias antes do fim da anistia.
