É cada vez mais fácil obter um empréstimo de um banco; as organizações bancárias têm o maior prazer em conceder empréstimos à população. Isso joga a favor de golpistas que usam vários métodos para obter dinheiro.
Não perca seu passaporte
Se você uma vez descobriu que seu passaporte desapareceu em algum lugar, entre imediatamente em contato com o escritório de passaportes com uma declaração sobre a perda. Não perca tempo: existe o perigo de ser emitido um empréstimo a seu favor, o qual terá de reembolsar. Os fraudadores não precisam fazer nada de especial para isso; eles têm muitos recursos em seu arsenal. Um empréstimo ao consumidor, cartão de crédito ou empréstimo em dinheiro pode ser emitido com seu passaporte.
Pequenas quantidades
Por que isso está acontecendo? Tudo é muito simples. Os funcionários do banco devem verificar a foto do passaporte com o cliente na frente dele. Mas muitas vezes isso simplesmente não acontece, especialmente quando os empréstimos são emitidos não no próprio banco, mas em pequenos escritórios de representação. Os gerentes de crédito recebem uma determinada remuneração para cada empréstimo aprovado, então eles se esquecem de alguns pontos nas instruções. E se o rosto no passaporte for, mesmo que ligeiramente parecido com o rosto do fraudador, ele solicita um empréstimo com ainda mais confiança. Além disso, alguns golpistas colam suas fotos em seus passaportes. Os gerentes nem mesmo suspeitam que estão sendo enganados. Essas situações ocorrem no caso de empréstimos para bens ou pequenos valores em organizações de microfinanças. É fácil obter um cartão de crédito do passaporte de outra pessoa. O esquema de trabalho dos criminosos é o mesmo. Dois ou três contratos de empréstimo podem ser feitos para um passaporte.
Conluio com um funcionário do banco
Tomar um grande empréstimo de um banco sério é uma tarefa mais difícil. Para fazer isso, você precisa ter uma aparência idêntica à do documento e interceptar ligações de funcionários do banco para o trabalho, para casa e parentes do titular do passaporte. Claro, em teoria, o engano é possível, mas é praticamente impraticável. Em caso de suspeita, o pessoal de segurança realiza uma verificação minuciosa, durante a qual pode ligar para todos os números de telefone do cliente e seus familiares ou encontrar-se com ele pessoalmente.
Mas se o fraudador estiver em conluio com os funcionários do banco, será mais fácil fazer um empréstimo usando o passaporte de outra pessoa. Apenas um funcionário do banco trabalha com o cliente que solicitou um empréstimo. Após verificar o passaporte, ele o devolve e envia cópias para o arquivo. Existe o perigo de ele tirar cópias do documento de uma pessoa não autorizada. No entanto, tais casos são extremamente raros devido à boa organização do controle e segurança do sistema bancário. Em qualquer caso, não há necessidade de perder a vigilância.
