O ciclo financeiro é entendido como o período durante o qual os recursos da empresa estão em circulação e não podem ser utilizados de forma arbitrária. Além disso, o ciclo financeiro pode ser definido como o período de tempo entre o pagamento das contas a pagar ao fornecedor e o recebimento do pagamento dos compradores pelas mercadorias expedidas. Para encurtar a duração, você deve primeiro definir seus estágios principais.
Instruções
Passo 1
Explore as principais etapas do ciclo financeiro. Em termos gerais, podem ser descritos como pagamento ao fornecedor, remessa, entrega, desembaraço aduaneiro, armazenamento, processo de fabricação, remessa ao comprador, entrega, pagamento diferido e recebimento de dinheiro do comprador. Assim, ao analisar cada uma dessas etapas do ciclo financeiro, é possível determinar as formas de otimização que visam reduzir a duração.
Passo 2
Otimize o processo produtivo da empresa. Para isso, os equipamentos são modernizados e automatizados, é determinado o horário ideal de trabalho, o pessoal é treinado e são realizadas outras operações diretamente relacionadas ao processo produtivo do empreendimento.
etapa 3
Encurte o período de pagamento. A duração desta fase depende dos diferidos que são prestados à empresa pelos fornecedores. Em outras palavras, quanto mais cedo você pagar suas dívidas existentes, mais cedo poderá concluir a rotação dos fundos.
Passo 4
Reduza a duração de suas contas a receber. É determinado pelos diferimentos de pagamento fornecidos aos compradores dos seus produtos. Para encurtar esse prazo, é necessário selecionar potenciais compradores que estejam dispostos a pagar as mercadorias entregues em dia e tenham bons indicadores financeiros: liquidez, estabilidade e solvência. A redação correta dos termos do contrato também ajudará a otimizar a duração das contas a pagar. Especifique, por exemplo, penalidades ou multas por atraso.
Etapa 5
Analise o restante do ciclo financeiro do seu negócio e determine as melhores soluções para reduzir sua duração. Por exemplo, você pode otimizar a entrega de mercadorias e matérias-primas, selecionar fornecedores e compradores que estão nas localidades mais próximas e muito mais.
