Ao usar um sistema de liquidação que não seja em dinheiro, podem surgir situações quando os fundos são enviados para o destinatário errado. Se isso aconteceu com você, não se aborreça, pois você poderá devolver o valor transferido.
Instruções
Passo 1
Digamos que você transferiu fundos por meio de um caixa eletrônico. Depois de inserir todos os dados, você descobre repentinamente um erro na conta corrente do destinatário. Neste caso, ligue imediatamente para o call-center, você pode ver o seu número de telefone no caixa eletrônico. Explique toda a situação e peça para não efetuar o pagamento.
Passo 2
Depois disso, vá ao banco de manutenção. Aqui você deve escrever uma declaração dirigida ao chefe do departamento. No documento, indique a data e o valor do pagamento, bem como o endereço do caixa eletrônico. Anexe uma cópia do recibo à sua inscrição. Se o pagamento não saiu, o dinheiro ser-lhe-á devolvido no prazo de 30 dias.
etapa 3
Bem, e se o pagamento for feito e o destinatário não quiser devolvê-los? Nesse caso, você deve ir ao tribunal. Escreva sua reclamação e anexe um recibo a ela. Se a decisão for a seu favor, o destinatário terá apenas que devolver os fundos.
Passo 4
Se você for uma pessoa jurídica, poderá devolver o valor transferido de várias maneiras. Digamos que você tenha enviado uma ordem de pagamento ao caixa. Depois disso, a contraparte liga para você e diz que seus dados bancários foram alterados. Nesse caso, você deve ligar para o seu banco. Se a ordem de pagamento não foi lançada, é possível que o caixa simplesmente não a emita.
Etapa 5
Bem, se o pagamento foi feito com detalhes inexistentes, certifique-se de que o dinheiro será devolvido no prazo de 10 dias. Se você quiser acelerar o processo, escreva um requerimento dirigido ao chefe do departamento de serviço da pessoa jurídica.
Etapa 6
Outra situação pode surgir. Digamos que você transferiu uma determinada quantia para o fornecedor errado. Neste caso, pode contactar o responsável dessa empresa e pedir a devolução da transferência errada, enquanto na ordem de pagamento o seu contabilista deve indicar com base que o montante transferido é um reembolso.
