Um fundo de investimento mútuo (FUMIN) é uma ferramenta de investimento eficaz que pode ser usada por investidores privados para aumentar seu capital. Na escolha desse instrumento financeiro, cada investidor se orienta por suas próprias expectativas e objetivos, porém, existem recomendações gerais, a partir das quais o investidor pode escolher a melhor opção de investimento para si.
Instruções
Passo 1
A escolha de um fundo mútuo de investimento começa com o estabelecimento de uma meta de investimento. Determine o valor e a duração do investimento. Por exemplo, você pode investir uma pequena quantia de dinheiro e por um curto período; neste caso, a melhor escolha seria um fundo mútuo aberto. Se você está pronto para investir uma quantia significativa de dinheiro (mais de 100 mil rublos) por um longo tempo, então é melhor escolher um fundo mútuo fechado ou de intervalo. Lembre-se de que quanto maior o retorno do investimento, maior o risco do investimento. Os fundos de ações e de índice são considerados os mais arriscados, mas esses instrumentos de investimento podem trazer os maiores retornos aos seus acionistas. Os fundos de investimento mistos proporcionam um retorno médio com um nível de risco moderado, diversificam a carteira de investimentos e investem os recursos dos acionistas em instrumentos financeiros com diferentes níveis de risco. Os fundos de obrigações fornecem os retornos mais baixos ao nível de risco mais baixo.
Passo 2
Depois de definir seus objetivos e estratégia de investimento e escolher o tipo de fundo, você precisa escolher uma administradora confiável. Uma empresa de gestão pode trabalhar com vários fundos, a sua tarefa é colocar com sucesso os fundos dos investidores em vários instrumentos financeiros. A fiabilidade do fundo depende da fiabilidade da empresa, pelo que apenas as organizações que trabalham nesta área há pelo menos 5 anos devem confiar os seus fundos.
etapa 3
Ao escolher um fundo específico, você deve estar atento à rentabilidade. Este indicador permite apenas uma avaliação superficial da eficácia do fundo, porém, um investidor iniciante =, via de regra, se concentra nele. Para tomar a decisão certa, analise a dinâmica da variação do valor das ações ao longo de vários anos e compare-a com a dinâmica dos índices de ações.
Passo 4
Para uma avaliação profunda da operação de um fundo mútuo, você também pode usar indicadores analíticos. As classificações de fundos mútuos são baseadas em três índices principais. O coeficiente Alfa mostra o retorno médio da carteira de títulos do fundo, que é comparado ao retorno da carteira de investimentos de referência. O valor de um determinado índice de ações pode ser considerado um padrão. Se esse coeficiente tiver valor positivo, então o retorno médio do fundo em determinado período superou o retorno do índice, portanto, a gestão do fundo foi eficaz. O coeficiente Beta reflete a influência do mercado no desempenho do fundo. Quanto mais alto for este indicador, maior será a influência do mercado sobre o fundo e maior será o risco da carteira de investimentos do fundo. O Índice de Sharpe permite que você avalie a eficácia da gestão de risco. Quanto mais alto esse índice, mais o retorno do fundo supera o risco. Um valor negativo do índice de Sharpe indica uma gestão ineficaz de fundos.
Etapa 5
O valor desses indicadores analíticos é calculado por especialistas com base em dados estatísticos, mas qualquer investidor privado pode encontrar no domínio público as classificações de fundos mútuos que indicam esses coeficientes.
