Ao fazer pagamentos que não sejam em dinheiro, as transferências de fundos por ordens de pagamento são usadas com mais frequência. São lavrados em formulários unificados e repassados ao banco para execução no prazo estabelecido no contrato de conta bancária e na legislação. Existem várias maneiras de enviar ordens de pagamento ao banco.
Instruções
Passo 1
Durante décadas, o dinheiro foi transferido usando documentos de pagamento que foram apresentados ao banco de serviço em formato de papel. No início, eram impressos em formulários tipográficos à máquina de escrever e, com o advento dos computadores, passaram a ser formados em um programa de contabilidade, impressos em cópia carbono em matriz e, posteriormente, em impressora a laser. Hoje esse método não perdeu sua relevância e ainda é amplamente utilizado por muitas empresas.
Passo 2
Se você preferir o fluxo tradicional de documentos em papel, prepare ordens de pagamento:
- preencher, observando os requisitos para cadastro e verificando a exatidão dos dados;
- impressão em 2 vias: uma para depósito nos documentos do dia do banco, outra para anexar ao extrato da conta-corrente. Normalmente, não são necessárias mais cópias, uma vez que a maioria dos bancos usa formas eletrônicas de troca de documentos;
- assiná-los junto às pessoas a quem foi conferido o direito de primeira e segunda assinaturas e apor o selo do empreendimento.
etapa 3
Transfira as ordens de pagamento executadas para o contador-operador do banco de manutenção. Considere o prazo definido para a aceitação de documentos: por exemplo, as encomendas entregues antes das 15h00 podem ser executadas no mesmo dia, e as aceites após as 15h00 - no próximo.
Passo 4
A forma mais moderna e cómoda de enviar ordens de pagamento é a sua transmissão através do sistema Cliente-Banco (Internet-Cliente, Internet-Banco, Telebanco, etc.). Para utilizá-lo, é necessário firmar convênio com o banco, instalar softwares e fazer assinaturas eletrônicas digitais (EDS) em mídias removíveis, em especial, cartões flash. Cada banco desenvolve um programa levando em consideração seus próprios requisitos de segurança, mas, em geral, os princípios de operação são semelhantes.
Etapa 5
As ordens de pagamento podem ser geradas diretamente no sistema "Cliente-Banco". Para isso, abra a guia "Ordens de pagamento", selecione o item "Criar", preencha os campos obrigatórios e salve o documento. Você também pode primeiro executar ordens de pagamento no programa de contabilidade e depois carregá-las no "Banco do Cliente" por meio do arquivo de câmbio.
Etapa 6
O próximo passo é assinar os documentos criados utilizando o EDS dos funcionários responsáveis indicados no cartão com assinaturas exemplares. Insira a mídia removível com EDS na entrada USB do computador, marque as ordens de pagamento, selecione o item apropriado no menu e preencha a primeira e a segunda assinaturas.
Etapa 7
Preparar as encomendas assinadas para envio, verificar mais uma vez a correcção da execução e a correspondência dos dados e iniciar sessão de troca de documentos com o banco. Se houver cobertura de dinheiro suficiente, as ordens de pagamento enviadas receberão o status "Aceitas".
