O termo lavagem de dinheiro foi usado pela primeira vez nos Estados Unidos na década de 1980. Ele se referiu à receita do negócio das drogas, que foi convertida de dinheiro ilegal em legal.
Objetivos de lavagem de dinheiro
A lavagem de dinheiro é a substituição de fontes ilegais de receitas por fontes legais fictícias. Para isso, o dinheiro passa por uma série de transformações a fim de ocultar as fontes originais de seu recebimento. Do lado de fora, parece que o dinheiro vem de transações legais. O dinheiro "lavado" pode ser usado no faturamento do negócio e nas necessidades pessoais do proprietário.
A necessidade de lavagem de dinheiro pode surgir em vários casos. Por exemplo, no caso da origem criminosa dos rendimentos ou da indisposição de anunciar a verdadeira fonte de rendimentos, por motivos de segurança ou outros. Mas, na maioria dos casos, a existência do conceito de “lavagem de dinheiro” está intimamente relacionada à economia subterrânea e à disseminação de tipos ilegais de atividade empresarial.
A lavagem de dinheiro deve ser diferenciada da evasão e cobrança de impostos. Hoje, na Rússia, as operações de desconto são mais populares do que a lavagem de dinheiro.
Estágios de lavagem de dinheiro
O processo de lavagem de dinheiro geralmente envolve as seguintes etapas:
- inicialmente é cometido um crime (por exemplo, corrupção, tráfico de drogas e de seres humanos, terrorismo, fraude, etc.);
- colocação - "mistura" de receitas de atividades criminosas com o fluxo de fundos comerciais legais;
- ocultação ou ofuscação de vestígios - o dinheiro é retirado para outras contas, distribuído entre vários ativos ou retirado para outros países;
- integração - cria-se a aparência da legalidade e da legalidade da riqueza obtida, esse dinheiro é recolhido em uma conta legal e investido em qualquer bem.
Métodos de lavagem de dinheiro
Existem muitas maneiras de lavar dinheiro hoje. Um deles pode ser encontrado no filme "O Braço de Diamante", quando o produto do contrabando foi legalizado por meio da descoberta de um tesouro.
Um esquema é freqüentemente usado para “estruturar” a receita ou dividir artificialmente as operações em pequenas operações com pequenos montantes. O dinheiro é transferido através de vários canais (bancos, correios, casas de penhores) e é acumulado em uma conta.
Além disso, na lavagem de dinheiro, uma extensa rede de empresas fictícias pode ser usada, a maioria das quais são registradas com fundadores nomeados e com passaportes roubados. Suas contas acumulam quantias de dinheiro, que são então retiradas para a conta de outra empresa.
Ferramentas comuns para “lavagem de dinheiro” são carteiras eletrônicas, títulos e certificados bancários.
