Com a regulação parcial da economia, quando há concorrência incompleta, torna-se necessário implementar restrições às transações monetárias. O elo central desse sistema regulatório são as instituições que desempenham o papel de agentes de controle cambial.
O controle de moeda é geralmente introduzido nos países onde a moeda não tem o status de livremente conversível. Nessas condições, torna-se especialmente importante a regulamentação das transações de compra e venda de fundos de câmbio, bem como o controle da movimentação de moeda na fronteira do estado. O governo, via de regra, exerce sua influência no mercado de câmbio por meio de métodos legislativos.
A lista de órgãos que desempenham as funções de controle monetário é regulamentada pela Lei Federal “Sobre Regulamentação e Controle Cambial”. O controle de moeda implica um sistema especial de medidas que o estado toma para cumprir as regras ao conduzir transações de moeda.
A base de controle é a restrição do direito dos cidadãos de comprar moeda estrangeira, bem como a possibilidade de não residentes adquirirem moeda nacional. Essa estrutura é necessária para evitar possíveis saídas de capital. Os controles de câmbio geralmente são introduzidos em países com moedas parcialmente regulamentadas. Estados com economias estáveis não sentem necessidade urgente de controles cambiais.
Os agentes de controle de moeda no território da Federação Russa são bancos autorizados que estão subordinados ao Banco Central da Federação Russa; Vnesheconombank; autoridades alfandegárias e fiscais; participantes profissionais e regulares do mercado de valores mobiliários (incluindo titulares de registros). Essas entidades diferem das autoridades de controle de moeda porque não podem aplicar medidas punitivas contra os participantes do mercado que violam a legislação monetária. A condição de agente de controle de moeda não confere à instituição o direito de exigir a eliminação das infrações identificadas.
As funções dos agentes incluem verificar o grau de conformidade das transações monetárias com a legislação em vigor; verificação da contabilidade e relatórios no domínio das transações monetárias; verificação da documentação relativa à manutenção de contas em moeda estrangeira.
Os agentes de controle de moeda devem fornecer prontamente às autoridades regulatórias informações sobre suas atividades relacionadas às transações de moeda. As atribuições dessas instituições incluem também a guarda de segredos oficiais, comerciais e bancários, dos quais recebem no exercício de suas atividades.
Caso os agentes de controle de moeda no curso de suas atividades revelem violações às regras estabelecidas por lei, eles transmitem as informações pertinentes ao órgão de controle de moeda, que tem o direito de aplicar sanções ao infrator. Essas informações incluem dados sobre uma pessoa física ou jurídica; descrição da violação; indicação do ato jurídico violado; o valor da transação ilegal.
Em suas atividades, as organizações que atuam como agentes de controle cambial partem da indiscutível prioridade das medidas econômicas na implementação da política de Estado na complexa e responsável área da regulação cambial. Essa atividade deve excluir a interferência desnecessária de órgãos do Estado na questão da regulamentação da moeda.
O elo principal no sistema de regulamentação das transações de câmbio na Federação Russa são os bancos autorizados. Essas instituições têm direito à certificação de monopólio de transações realizadas por outros bancos e participantes do mercado de câmbio.
Como agentes de controle de câmbio, esses bancos verificam autorizações e licenças especiais que lhes conferem o direito de realizar operações com câmbio, bem como controlam o cumprimento das obrigações de venda de recursos cambiais recebidos em operações de exportação.
O status desses participantes do mercado não apenas lhes dá o direito de realizar transações monetárias eles próprios, mas também implica a obrigação de manter o controle total da moeda, incluindo a verificação das transações de exportação e importação e a correta transferência dos rendimentos para contas de trânsito.
A necessidade da instituição de agentes de controle monetário deve-se ao fato de que quando regras rígidas de regulamentação monetária são introduzidas, surge um “mercado negro”, onde o câmbio é realizado em violação à lei. O resultado de tais transações ilegais é uma situação em que a taxa de câmbio real difere acentuadamente daquela definida pelo estado. A presença de um sistema de agências governamentais e agentes de controle de câmbio permite limitar o mercado paralelo de câmbio.
