O desejo de saldar a dívida do empréstimo é bastante natural. Afinal, não é agradável doar suas economias o tempo todo. Principalmente quando, por causa dos juros, você tem que pagar uma quantia muito maior.
Instruções
Passo 1
Um empréstimo é uma locação de fundos por um período específico com uma determinada porcentagem. Esse ato é confirmado por um acordo, segundo o qual o mutuário é obrigado a ceder uma parte do valor mensalmente para quitar sua dívida.
Passo 2
Pague o valor total em dia. Para cada dia de atraso, serão cobrados juros adicionais, o que permitirá ao banco ganhar um bom dinheiro em tal situação. Para você, se você costuma abusar dos atrasos, serão as perdas financeiras adicionais que interferirão no pagamento oportuno do empréstimo.
etapa 3
Para pagar o empréstimo com mais rapidez, tente sempre exceder o valor necessário. O pagamento mensal consiste principalmente em juros sobre o empréstimo e, em menor proporção - no principal. E os primeiros pagamentos destinam-se principalmente a reduzir os juros do empréstimo e apenas ligeiramente a reembolsar o montante tomado.
Passo 4
Quanto mais dinheiro você depositar a cada mês, menor será o principal e os juros. Portanto, se você pagar um pouco mais a cada vez, o valor do próximo pagamento será um pouco menor que o anterior, portanto, você poderá saldar sua dívida com mais rapidez e dar muito menos dinheiro.
Etapa 5
Se, por exemplo, você tomou emprestado 100 mil rublos por 2 anos a 20 por cento ao ano, então, dentro do período especificado, você já terá que pagar 140 mil. Mas se você puder reembolsá-lo em um ano, o valor do empréstimo será de apenas 120 mil rublos, o que vai economizar até 20 mil.
Etapa 6
Invista em um empréstimo todo o dinheiro livre disponível até cobrir totalmente sua dívida. Lembre-se de que, ao pagá-los em excesso, você não apenas se livrará de dívidas opressivas com mais rapidez, mas também poderá economizar significativamente em suas finanças. Se possível, encontre uma receita adicional para a duração dos pagamentos do empréstimo.
