O registo de uma agência de crédito, como qualquer outra instituição de crédito, é efectuado em estrita conformidade com as leis federais "Sobre bancos e actividades bancárias" e "Sobre o registo estadual de pessoas colectivas e empresários individuais". Além disso, as atividades bancárias devem ser realizadas com base em uma licença.
Instruções
Passo 1
Para abrir uma agência de crédito, solicite uma licença - uma autorização especial emitida pelo Banco Central da Federação Russa. Além das leis acima mencionadas, estude previamente a instrução do Banco da Rússia "Sobre o procedimento para a adoção pelo Banco da Rússia de uma decisão sobre o registro estatal de instituições de crédito e a emissão de licenças para operações bancárias."
Passo 2
Encontre candidatos para os cargos de gerente e contador-chefe. São impostos requisitos acrescidos às suas qualificações: devem possuir uma formação económica ou jurídica especial superior e experiência de gestão numa instituição de crédito relacionada com a implementação de operações bancárias. Essa experiência deve ser de pelo menos um ano. Na falta de educação especial, os requisitos de tempo de serviço aumentam para dois anos. Além disso, tanto o gerente quanto o contador-chefe não devem ter antecedentes criminais e sua reputação comercial deve ser impecável.
etapa 3
Os fundadores da agência de crédito também têm requisitos de alta reputação. Devem ser financeiramente sólidos e a duração da sua atividade nesta área deve ser de, pelo menos, três anos. O capital mínimo autorizado para uma instituição de crédito não bancária recentemente registada é de 500 mil euros. Se tal montante e outras condições forem atendidas, redija um pedido e um pedido de registro e emissão de uma licença de registro estatal de uma instituição de crédito para a filial territorial do Banco Central da Federação Russa no local do alegado localização da agência de crédito.
Passo 4
De acordo com o cap. 3 Instruções do Banco Central, anexam ao pedido e petição informações sobre os fundadores, capital autorizado e documentos que comprovem as fontes de origem desses recursos. Além disso, o pacote de documentos necessários deve incluir um plano de negócios e um certificado de propriedade das instalações onde a agência estará localizada. Na sua ausência - um contrato de arrendamento. Não se esqueça de juntar os documentos estatutários, o contrato de sociedade, os questionários de candidatura do chefe da contabilidade e do contador, o recibo de pagamento da taxa estadual de registo e emissão da licença.
