Os produtos bancários são talões de cheques, acordos escritos, contratos, títulos. Eles são usados para ajudar pessoas e empresas a encontrar soluções para problemas financeiros. O banco atua como um intermediário financeiro no processo de troca de um produto por pagamento. Descubra a melhor forma de apresentar seus produtos aos clientes.
É necessário
- - Produto bancário;
- - uma pesquisa financeira de consumidores.
Instruções
Passo 1
Explore o máximo possível de informações sobre o produto. É importante saber quais você tem disponíveis, suas limitações (jurídicas e financeiras) e suas principais características. Desenvolva sua abordagem para as especificidades da oferta de produtos de cada banco, a fim de escolher o tipo de cliente mais adequado para ela.
Passo 2
Organize uma pesquisa com o cliente para identificar suas necessidades. Observe sua capacidade de pagamento. Pergunte por quanto tempo eles usarão o produto e quanto esperam se beneficiar com isso. Descubra quais riscos os clientes estão dispostos a correr. Eles estão prontos para um aumento de receita com um possível risco ou são mais importantes para a confiabilidade da transação?
etapa 3
Atenda às necessidades do cliente com produtos bancários adequados. Qualquer banco visa os interesses pessoais e os interesses do lado do cliente. Foco nos benefícios de determinados grupos de bens, valores mobiliários e debêntures para diferentes consumidores. Por exemplo, um aposentado estaria mais interessado em um produto de renda fixa do que em uma proposta com um cálculo de lucro complexo e variável.
Passo 4
Ofereça aos clientes pelo menos duas opções diferentes de produtos bancários. Mostre a diferença entre os fluxos de caixa em termos de adiantamentos ou investimentos e seu retorno junto com a receita. Explique o momento do produto e deixe o cliente fazer perguntas.
Etapa 5
Recomende o produto final de sua escolha ao cliente e explique os passos que você precisa seguir para comprar, bem como o tempo que levará para concluir a transação. Trate a venda de um produto ou serviço de maneira adequada. Contacte o seu advogado para certificar os documentos de venda do produto bancário e envie uma cópia ao comprador.
