Recentemente, os clientes do Sberbank têm feito grandes reclamações sobre o bloqueio de cartões de pagamento com referência à Lei Federal nº 115. Para poder usar seu dinheiro novamente, você precisa agir em uma determinada ordem.
A Lei Federal nº 115 é denominada “Contra a Legalização (Lavagem) de Rendimentos Obtidos Criminalmente e o Financiamento do Terrorismo”. Assim, o bloqueio de pagamentos e cartões de crédito com base nesta lei é possível se o banco suspeitar que está fazendo pagamentos em apoio a organizações terroristas.
Se o titular do cartão enviou dinheiro pessoal para necessidades ilegais no âmbito desta lei, o bloqueio do cartão é de fato justificado. Neste caso, dificilmente pode haver qualquer evidência em contrário. No entanto, muitas vezes o Sberbank proíbe o acesso a pagamentos, independentemente de as transações serem legais ou não. Isso pode acontecer nos seguintes casos:
- compra e venda em massa de criptomoeda usando um cartão do banco;
- grandes transferências de dinheiro para contas não utilizadas anteriormente;
- recibo único ou múltiplo de uma quantia superior a 600.000 rublos no cartão;
- recebimento ou devolução de empréstimos de pessoas físicas ou jurídicas (com nota correspondente no momento da transferência);
- recebimento de receitas de contas de empresários individuais ou pessoas jurídicas;
- transferências de fundos para contas e cartões de cidadãos que já violaram a lei russa ou estão na lista de atividades suspeitas de terrorismo.
Nessas situações, você deve entrar em contato com o escritório do Sberbank mais próximo em sua cidade o mais rápido possível. Convém solicitar uma reunião presencial com o chefe do gabinete, uma vez que os escrutinadores comuns não têm autoridade para levantar o bloqueio decorrente das medidas legislativas. A proposta padrão da administração será a rescisão do contrato com o banco e transferência para outra instituição financeira para atendimento. No entanto, ao mesmo tempo, os fundos geralmente permanecem congelados em contas bloqueadas.
Se pretende voltar a ter acesso aos seus fundos e comprovar que o bloqueio foi efectuado por engano, preencha um requerimento dirigido ao chefe da agência com um pedido de desbloqueio do cartão. Indique nele a data e o motivo do bloqueio. Descreva detalhadamente para que fins o cartão foi usado, para quem e para que foram feitas as transferências de dinheiro. Se as contas foram congeladas devido à chegada frequente de valores de fontes não confiáveis, liste-os todos e anexe os documentos comprobatórios ao pedido, por exemplo, certificados de 2-NDFL e 3-NDFL sobre o pagamento de impostos sobre os valores recebidos, papéis comprovativos grandes compras para objetivos de negócios, etc.
Aguarde a decisão do banco, que geralmente é feita em 30 dias. Em caso de recusa de devolução de acesso a contas e cartões, apesar das provas apresentadas, pode recorrer ao tribunal através do processo de restrição ilegal de serviços ao consumidor, anexando cópias dos pedidos ao banco e documentos que comprovem o seu não envolvimento no FZ- 115
