O serviço de segurança do banco é um departamento especializado que verifica os tomadores potenciais e existentes, bem como os clientes - pessoas jurídicas atendidas pelo banco. Na maioria das vezes, ex-policiais que têm seus próprios canais de verificação de clientes tornam-se agentes de segurança.
Instruções
Passo 1
O serviço de segurança dedica especial atenção à verificação de potenciais mutuários, tanto pessoas físicas como jurídicas. Com efeito, a continuação do trabalho com o mutuário, os possíveis problemas e as suas consequências dependem da fiabilidade e integridade das informações prestadas pelo cliente, bem como do rigor na verificação dos dados disponíveis por especialistas. Portanto, nenhum dos clientes em potencial será capaz de contornar a verificação de segurança.
Passo 2
Para que o serviço de segurança forneça a verificação dos dados do cliente, ele precisa apresentar o pacote de documentos necessário. Como regra, para um mutuário - um indivíduo, um certificado de vencimento, um passaporte e um questionário são suficientes. Além disso, o mais significativo é o primeiro documento, pois pode ser utilizado para verificar facilmente a confiabilidade da organização empregadora. O serviço de segurança, por meio de suas fontes de informação (fiscalização tributária, fundo de pensão, agências de aplicação da lei), coleta informações sobre a estabilidade financeira da empresa, a implementação de impostos, legislação previdenciária, etc.
etapa 3
Além disso, são coletadas informações sobre a presença de antecedentes criminais, fatos de violação da lei e da ordem, histórico de crédito de um potencial tomador. Ao mesmo tempo, a qualidade do serviço de todos os empréstimos disponíveis para um cliente potencial é de grande importância, bem como a pontualidade do reembolso da dívida em empréstimos em que o mutuário atuou como fiador ou fiador.
Passo 4
O serviço de segurança é obrigado a informar, a pedido do cliente do banco, o seu histórico de crédito. Todas as informações sobre a disponibilidade de obrigações estão contidas em um banco de dados especial, ou agência de crédito. Nele você pode encontrar informações sobre contas de empréstimos em aberto, saldos da dívida principal, presença de pagamentos em atraso, etc. Quase todos os bancos recebem informações neste bureau. Como regra, todo oficial de segurança tem acesso a ele.
Etapa 5
Já as pessoas jurídicas passam por verificação semelhante. Ao mesmo tempo, eles precisam fornecer informações adicionais sobre o chefe e o contador-chefe da organização, certificados de contas correntes abertas, obrigações fiscais existentes, etc.
Etapa 6
Como regra, os agentes de segurança de bancos diferentes interagem entre si. Este é outro canal de informação. Portanto, muitas vezes, um cliente que teve o serviço negado em uma instituição de crédito também é recusado em outro banco.
