Para abrir uma instituição de crédito (bancária ou não bancária), você deve ter um forte desejo, capital autorizado decente e um histórico de crédito cristalino. O que mais é necessário para abrir um KO?
É necessário
- Colete documentos para o registro estatal de uma instituição de crédito no Banco da Rússia, bem como para obter uma licença apropriada para operações bancárias. A lista de documentos inclui:
- - aplicativo;
- - Memorando e Estatuto Social da organização que vai abrir;
- - a ata original da reunião dos fundadores da organização, que deve incluir informações sobre a adoção do estatuto e uma lista de candidatos para os cargos de gerentes (incluindo o contador-chefe);
- - cópias autenticadas de certificados de registro de fundadores (pessoas jurídicas);
- - relatórios de auditoria sobre o bem-estar financeiro dos fundadores (cópias autenticadas);
- - certificados de inexistência de dívidas e obrigações para com as autoridades fiscais de todos os níveis nos últimos 3 anos (cópias autenticadas);
- - declarações de rendimentos dos fundadores (pessoas físicas), certificadas pelo fisco (cópias autenticadas);
- - questionários contendo informações completas sobre os candidatos a cargos (formação, experiência profissional).
Instruções
Passo 1
Após o envio desses documentos, você deverá emitir uma confirmação por escrito do recebimento no Banco da Rússia. No prazo de seis meses a partir da data de apresentação dos documentos, você deve receber uma resolução sobre a decisão (não devem passar mais de 3 dias a partir do momento de sua adoção). Faça uma reunião de fundadores para obter uma resolução, redigir uma nova ou fazer ajustes no antigo plano de trabalho do seu KO.
Passo 2
No prazo de um mês, efetue o pagamento integral do capital autorizado, anunciado por você, à conta aberta para você pelo Banco da Rússia (no caso de abertura de um CR não bancário, uma conta correspondente é aberta). Obtenha um certificado de registro estadual de KO.
etapa 3
Apresentar ao Banco da Rússia os documentos que comprovem o pagamento integral do capital autorizado. Após 3 dias, você receberá uma licença bancária do Banco da Rússia (se uma decisão positiva for tomada).
Passo 4
Digamos que haja mudanças de pessoal em seu KO. Então, dentro de 2 semanas a partir da data das mudanças na composição dos funcionários, informe o Banco da Rússia sobre isso e forneça-lhes uma nova lista com a aplicação de questionários. Dentro de um mês, o Banco da Rússia deve notificá-lo de sua decisão.
