Os modelos financeiros de uma empresa são construídos para avaliar as perspectivas e otimizar as atividades atuais ou futuras. Eles refletem a rentabilidade, eficiência e estabilidade financeira da empresa em função dos parâmetros iniciais e das mudanças nas diversas condições de negócios.
Instruções
Passo 1
Colete os dados brutos necessários para construir um modelo financeiro. As informações internas podem ser formadas com base na contabilidade e na contabilidade gerencial, em um plano de desenvolvimento estratégico, bem como nos fatores de produção, que incluem: o estado do equipamento, as matérias-primas utilizadas, a mão de obra, etc.
Passo 2
Para informações externas, é necessário determinar os indicadores da atividade económica da empresa, tais como base de clientes, preços esperados, volumes de vendas e outras informações de marketing.
etapa 3
Considere os componentes macroeconômicos ao construir um modelo financeiro que pode afetar as atividades da empresa.
Passo 4
Faça três formas de previsão do modelo financeiro, que são representadas por uma previsão de lucros e perdas, uma previsão de saldo e uma previsão de fluxo de caixa. Esses estágios devem ser calculados para todo o período de retorno do investimento e divididos em determinados períodos.
Etapa 5
Confirme os cálculos de receita planejados com pesquisa de mercado ou acordos preliminares com contrapartes em potencial. Caso contrário, seu modelo de previsão financeira pode não ser aceito para consideração pelo investidor.
Etapa 6
Faça uma estimativa de custo razoavelmente detalhada, realista e leve em consideração os custos operacionais e de capital. Ao calcular o crescimento de longo prazo de uma empresa, é necessário estar atento à suficiência de capacidade. Se não forem suficientes, não se esqueça de adicionar um item de custo para a expansão da produção.
Etapa 7
Calcule o fluxo de caixa que deve refletir o fluxo de caixa operacional, de investimento e financeiro. Ou seja, considera não apenas o recebimento de recursos dos compradores e o pagamento pelos serviços dos fornecedores, mas também a necessidade de aquisição de novos ativos, pagamento de dividendos ou aumento do capital autorizado.
Etapa 8
Forme três cenários para o modelo financeiro: otimista, base e pessimista. Para fazer isso, é necessário levar em consideração os vários riscos e métodos de sua solução.
