A legislação russa tem certos requisitos e restrições sobre a abertura e uso de contas em outros países. A este respeito, antes de entrar em contato com um banco estrangeiro, vale a pena conhecer todas as nuances do procedimento de abertura de uma conta para residentes da Federação Russa.
Instruções
Passo 1
Estude a Instrução do Banco da Federação Russa No. 100-I de 29 de agosto de 2001 "Nas contas de indivíduos residentes em bancos fora da Federação Russa". Afirma que só é possível abrir conta em banco estrangeiro localizado em país membro da Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Económico (OCDE) ou da Comissão Financeira Especial sobre Problemas de Lavagem de Capital "GAFI". Essas organizações são chamadas a combater as transferências de fundos recebidos ilegalmente.
Passo 2
Selecione o banco estrangeiro no qual deseja abrir uma conta. Envie um pedido por telefone ou e-mail com um pedido de envio da lista dos documentos necessários para esta operação. Além disso, você deve ter passaportes estrangeiros e russos válidos.
etapa 3
Preencha o formulário e inscrição. Forneça informações detalhadas sobre você, fontes de renda, local de residência e propósito de abertura de uma conta. O questionário também solicitará que você descreva suas preferências pessoais de investimento. Especifique a lista de serviços que deseja utilizar, o valor do investimento e o prazo de utilização, bem como a experiência em trabalhar com aplicações financeiras.
Passo 4
Envie todos os documentos necessários para o banco por e-mail. Em alguns casos, você precisará comparecer pessoalmente, por exemplo, se quiser receber um cartão de pagamento na conta. Receba confirmação de abertura de conta bancária e detalhes para transferência de fundos. Por favor, note que as transferências só podem ser feitas após informar a repartição de finanças.
Etapa 5
Notifique a administração fiscal do seu local de residência sobre a abertura de uma conta no exterior. A notificação é redigida em formulário especial em duplicado e apresentada no prazo de um mês a contar da data de abertura da conta. A verificação da autenticidade das informações especificadas leva aproximadamente cinco dias, após os quais você receberá de volta uma cópia da carta com uma marca especial. Somente a presença dessa permissão permite que você transfira fundos legalmente para contas estrangeiras.
