Um insider de banco é uma pessoa física ou jurídica que tem acesso a informações confidenciais. Disposições especiais introduzem restrições que são protegidas pelas leis de nosso país. Se as regras forem violadas, as pessoas podem ser levadas à responsabilidade penal ou administrativa.
O insider do banco é traduzido do inglês como "dentro". Esta é uma pessoa com um benefício, agindo em seus próprios interesses. Ele pode obter direta ou indiretamente qualquer informação confidencial usando sua posição oficial. As informações obtidas podem ser utilizadas tanto para obter privilégios no próprio banco como fora dele.
Insiders são:
- funcionários de uma instituição financeira;
- acionistas;
- acionistas;
- membros do Conselho de Administração;
- membros da comissão de auditoria;
- novas agências;
- outras pessoas que influenciam a participação do capital.
Freqüentemente, pessoas próximas das categorias acima também são chamadas de insiders, que podem receber e usar as informações a seu próprio critério.
Não inclui informações privilegiadas que se tornaram disponíveis a um número ilimitado de pessoas, bem como informações obtidas com base em informações de pesquisas disponíveis publicamente. Este último é representado por previsões, atividades de avaliação e recomendações.
Gratuitamente, as informações que contêm informações confidenciais são fornecidas por autoridades estaduais mediante solicitação. Este último deve ser assinado por pessoa autorizada, indicar a finalidade da divulgação das informações e o momento de sua disponibilização.
Peculiaridades da interação dos bancos com insiders
Cada instituição financeira tem sua própria lista de informações privilegiadas. Geralmente inclui informações:
- na convocação e realização de uma assembleia de acionistas;
- a ordem do dia da reunião do Conselho Fiscal;
- extinção antecipada dos poderes do único órgão executivo;
- realização de reuniões extraordinárias;
- o surgimento de organizações controladas;
- pedidos de clientes em relação a transações e contratos, etc.
Cada banco elabora uma lista de insiders. Depois disso, restrições são impostas a essas pessoas. Se forem violados, a responsabilidade criminal e administrativa é possível.
Usando o sistema de notificação ao trabalhar com insiders
Esses cidadãos, ao usarem instrumentos financeiros para obter lucro, devem apresentar uma notificação ao Banco da Rússia no prazo de 10 dias. A razão para isso pode ser tanto uma exigência quanto uma ordem de uma instituição financeira específica ou do Banco da Rússia.
Em uma notificação, você pode relatar várias transações de uma vez. Se o suporte de papel consistir em várias folhas, cada uma delas deve ser encadernada e numerada. Um cidadão assina cada página antes de enviar o jornal oficial.
Insiders podem ser não apenas pessoas físicas, mas também pessoas jurídicas. Neste caso, o documento está amparado por selo, certificado pela assinatura de pessoa autorizada.
Procedimento para acesso à informação
O acesso a tais informações é permitido apenas a pessoas designadas em uma lista especial. Normalmente, contratos de trabalho civil são celebrados com esses cidadãos. As regras para o uso de informações e restrições podem ser explicitadas em descrições de cargos ou acordos adicionais.
O controle sobre a observância das regras indicadas é confiado a departamentos especiais de segurança de tecnologia da informação. Eles monitoram o cumprimento do regime de confidencialidade estabelecido, tomam medidas destinadas a ocultar certas informações do acesso a um amplo leque de pessoas.
O banco é responsável por fornecer as condições técnicas e organizacionais necessárias ao cumprimento do regime. Ao mesmo tempo, ele pode realizar procedimentos especiais destinados a proteger a informação. Isso inclui proteção técnica, restrição de acesso de pessoas não autorizadas, proteção de locais de trabalho de especialistas e áreas de armazenamento de documentos.
Em conclusão, observamos: às vezes, uma pessoa ganha acidentalmente acesso a informações privilegiadas. Nesse caso, ele deve parar de se familiarizar com ele, tomar todas as medidas possíveis para mantê-lo em sigilo.
