Todas as empresas que recebem o produto em dinheiro devem submetê-lo a um banco de acordo com a lei russa. Para estabelecer relações com um banco, uma organização precisa abrir uma conta à ordem nele. Pode haver vários deles, tanto no mesmo banco, como em diferentes.
Instruções
Passo 1
Ao abrir uma conta corrente, a empresa estabelece um limite de saldo de caixa. O Banco reserva-se o direito de controlar o limite estabelecido, verificando se este não foi ultrapassado. O limite de saldo de caixa é calculado com base nas receitas e despesas da empresa no trimestre de trabalho anterior. Se a empresa planeja aumentar o volume de receita, o limite pode ser recalculado em maior medida. Caso a empresa não tenha fornecido ao banco informações sobre o faturamento para o cálculo do limite do saldo de caixa, poderá sofrer multa, pois todo valor recebido será considerado acima do limite.
Passo 2
Valores que ultrapassarem o limite estabelecido estão sujeitos a entrega no banco. Para fazer isso, você precisa fazer um anúncio de uma contribuição em dinheiro. Este documento é preenchido por um funcionário da empresa que doa os recursos, ou um representante do banco. A maioria dos bancos comerciais oferece este serviço. O anúncio de uma contribuição em dinheiro consiste em três partes: o próprio anúncio, um recibo e um pedido. O recibo é emitido para um funcionário da empresa e anexado à ordem de saída de caixa para confirmação da operação.
etapa 3
A entrega dos recursos ao banco pode ser realizada por meio de cobrança em dinheiro. Esse método tem vantagens inegáveis. Com o serviço de cobrança, a empresa não arrisca nada, pois não precisa entregar grandes quantias ao banco por conta própria. E se a empresa tiver contrato de cobrança de caixa com o banco, este será parcialmente responsável pelo limite do saldo de caixa. A empresa poderá evitar multas se a exportação do dinheiro não ocorrer por culpa dos catadores.
Passo 4
No caso de transferência de fundos com cobradores, o contador preenche uma folha de rosto, uma das cópias fica com a empresa, a outra é transferida para o banco. Após creditar os recursos na conta, o banco envia ao contador da empresa um pedido memorial confirmando a operação. A única desvantagem associada aos serviços de cobrança de dinheiro é que a empresa incorre em custos adicionais.
