As atividades bancárias sempre foram estritamente regulamentadas pelo estado. Portanto, a legislação estabeleceu um procedimento especial para o registro de bancos. É executado pelo Banco da Rússia. Além do registro, o banco precisará obter uma série de licenças para suas atividades.
É necessário
- Para o registro estadual de um banco e obter uma licença para realizar operações bancárias, você precisará de:
- 1. pedido de registro estadual no formulário aprovado;
- 2. a carta patente do banco;
- 3. plano de negócios;
- 4. ata da assembleia geral de participantes, contendo a deliberação sobre a constituição do banco, aprovação da sua denominação, etc.;
- 5. documentos que comprovem o pagamento da taxa de registro estadual;
- 6. documentos sobre os fundadores do banco;
- 7. documentos que comprovem o direito às instalações que o banco vai ocupar (contrato de arrendamento, por exemplo);
- 8. documentos de registo da primeira emissão de acções bancárias, se for constituída sob a forma de JSC ou JSC.
- Em alguns casos, outros documentos podem ser necessários.
Instruções
Passo 1
O banco deve ser criado na forma de uma sociedade comercial - uma sociedade por ações (OJSC, CJSC) ou uma sociedade de responsabilidade limitada (LLC). Tanto pessoas físicas quanto jurídicas podem estabelecer um banco. Ao mesmo tempo, no prazo de três anos após a constituição do banco, não têm o direito de se retirar da composição dos seus participantes (acionistas).
Passo 2
Os documentos necessários para registrar um banco são apresentados ao escritório territorial do Banco da Rússia no local do futuro banco. Eles são fornecidos em duas vias (com algumas exceções - o estatuto é fornecido em quatro vias, as atas e questionários dos gestores - em três). Porém, antes de submetê-los, é necessário encaminhar solicitação ao escritório territorial sobre a possibilidade de utilização do nome do banco selecionado. O escritório territorial deve responder a este pedido no prazo de cinco dias úteis. Só depois de tal resposta é que os documentos podem ser apresentados. Os documentos são revisados em três meses.
etapa 3
Se o escritório territorial do Banco da Rússia não estiver satisfeito com os documentos apresentados, pode enviar seus comentários sobre os documentos. Isso permitirá que os fundadores do banco façam ajustes nos documentos. Se não houver comentários sobre os documentos, uma opinião positiva sobre o assunto com os documentos é enviada ao Banco da Rússia - ao Departamento de atividades de licenciamento e reabilitação financeira de instituições de crédito do Banco da Rússia. Em seis meses, o Banco da Rússia considera a solicitação e os documentos verificados pelo escritório regional e sua conclusão. Se ele tomar uma decisão positiva, ele envia os pedidos apropriados para o registro do banco à autoridade de registro (administração fiscal) e sobre o registro da primeira emissão de ações.
Passo 4
A base para a emissão de licenças para o banco é o pagamento de cem por cento de seu capital autorizado. Os seguintes tipos de licenças podem ser emitidos para o banco:
1. realizar operações bancárias com fundos em rublos;
2. realizar operações bancárias com recursos em moeda estrangeira;
3. para atrair depósitos e colocar metais preciosos;
4. atrair depósitos de pessoas físicas em rublos ou moeda estrangeira.
Para obter uma licença, você deve enviar um pedido ao escritório territorial do Banco da Rússia.
Etapa 5
O montante mínimo do capital autorizado de um banco no dia da apresentação de um pedido de registro estadual e emissão de uma licença para realizar operações bancárias é fixado em 180 milhões de rublos. As contribuições para o capital autorizado de um banco podem ser dinheiro, um prédio no qual o banco estará localizado, caixas eletrônicos e terminais e outras propriedades semelhantes.
