Para uma pessoa ligada a investimentos e investimentos, é importante conhecer e avaliar a dinâmica do lucro. É necessário usar esse método de determinação do lucro médio, que dá a imagem mais clara deste indicador.
Instruções
Passo 1
Observe e analise o quadro da lucratividade nos últimos 6 meses. É claro que ações, commodities e outros instrumentos financeiros não podem garantir ganhos de capital constantes. Pode oscilar e ser, por exemplo: 17%, 5%, -3%, 37%, 51% e 7%. A exceção são títulos, depósitos e instrumentos de renda fixa.
Passo 2
Para descrever a lucratividade, é utilizado o indicador de lucro médio, que é calculado por diversos métodos, às vezes nem sempre com precisão. Um método simples ou padrão para determinar o lucro médio envolve o uso do cálculo da média aritmética. Para os indicadores de lucratividade do exemplo acima, segue que a média aritmética será: (17 + 5 - 3 + 37 + 51 + 7) / 6 = 19. Ou seja, a lucratividade média mensal será de 19%. Verifique se este é realmente o caso. Suponha que você tenha investido $ 100. Então, de acordo com o mencionado retorno mensal, você receberá um valor equivalente a aproximadamente 284 rublos. Em outras palavras, com um retorno médio de 19% em 6 meses, você recebeu 284 rublos no final do período com 100 rublos investidos.
etapa 3
Compare os resultados dos seus cálculos com o seu lucro real mensal. Depois de realizar cálculos simples, você descobrirá que o capital real no final do período era de 263,77 rublos, enquanto que, de acordo com o método aritmético para determinar o retorno médio, é de 284 rublos, ou seja, aproximadamente 7, 1% a mais. É tão fácil se convencer de que o método padrão não reflete a realidade e fornece números exagerados de suas atividades de investimento.
Passo 4
Para realmente estimar o lucro médio para um período específico, use a fórmula para a média geométrica ou valor proporcional, não a média aritmética. Para este exemplo, o lucro médio mensal como uma porcentagem, se calculado corretamente, será: (1, 17 * 1,05 * 0, 97 * 1, 37 * 1, 51 * 1, 07) ^ (1/6) = 15, 8263%, não 19%, que é inferior ao cálculo padrão. Depois de verificar a confiabilidade desse método por cálculos aritméticos, você terá certeza de que obteve um valor real igual a 263,77 rublos.
Etapa 5
Use a experiência adquirida na prática. Pergunte sobre o método de cálculo da lucratividade média, por exemplo, ativos próprios. Lembre-se de que organizações interessadas (de fundos mútuos a corretores pessoais) podem tirar proveito da situação e fornecer informações incorretas, o que é especialmente importante quando se trabalha com quantias de fundos impressionantes.
Etapa 6
Estime corretamente o seu lucro médio para um determinado período e certifique-se de esclarecer a forma de apuração desse indicador, não se deixando enganar.
